Módulo 1. Planeación y Educación
Financiera Personal.
Unidad 3. Planeación financiera personal.
Actividad 3. Planeación financiera
personal.
Lorena León Sandoval
Nombre del Docente: SERGIO
SÀNCHEZ A.
Grupo: CFP-VPEFP-1902-M1-007
Agosto de 2019.
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Realizar el plan financieros, Ejercicios de Contabilidad
Poder realizar un plan financiero en cada empresa.
Tipo: Ejercicios
2019/2020
1 / 13
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Módulo 1. Planeación y Educación
Financiera Personal.
Unidad 3. Planeación financiera personal.
Actividad 3. Planeación financiera
personal.
Lorena León Sandoval
Nombre del Docente: SERGIO
SÀNCHEZ A.
Grupo: CFP-VPEFP-1902-M1-
Agosto de 2019.
Planeación y educación financi
INGRESO
JULIO AGOSTO SEPTIEMBRE OCTUBRE
Salarios $ 23,700.00 $ 23,700.00 $ 23,700.00 $ 23,700.
vales de despensa
aguinaldo
Fondo de ahorro
total $ 23,700.00 $ 23,700.00 $ 23,700.00 $ 23,700.
MAYO JUNIO
Planeación y educación f
GASTOS
JULIO AGOSTO SEPTIEMBRE OCTUBRE
mantenimiento casa
META
Reparación a casa. $ 7,000.00 $ 600.00 Jul-20 Ahorro en banco Salir con amigos. $ 3,000.00 $ 250.00 Apr-20 Ahorro en banco Salir en familia. $ 5,000.00 $ 450.00 Dec-20 Ahorro en banco Hacer remodelación. $ 20,000.00 $ 555.00 Jul-23 Ahorro en banco Viaje con amigos. $ 5,000.00 $ 210.00 Mar-22 Ahorro en banco Viaje con familia. $ 25,000.00 $ 520.00 Dec-24 Ahorro en banco Cambiarme de casa. $ 2,000,000.00 $ 11,000.00 Jan-40 Hipotecario Tener un negocio. $ 1,000,000.00 $ 5,500.00 Jul-40 Credito Bancario Viajar a Italia familia. $ 150,000.00 $ 2,500.00 Dec-29 Ahorro en banco
MONTO
NECESARIO
META DE
AHORRO
MENSUAL
FECHA DE
REALIZACIÓN
OBJETIVO
OPCIONES DE
FINANCIAMIENTO
ADICIONALES
CORTO
PLAZO (UN
AÑO O
MENOS)
MEDIANO
PLAZO (DE 2
A 5 AÑOS)
LARGO
(MAS DE 5
AÑOS)
Ingresos Concepto Julio Agosto Septiembre Octubre Noviembre Pago nomina $23,700.00 $23,700.00 $23,700.00 $23,700.00 $23,700. Renta Inversion Aguinaldo Utilidad neta Total $23,700.00 $23,700.00 $23,700.00 $23,700.00 $23,700. Egresos Concepto Julio Agosto Septiembre Octubre Noviembre Comida $ 9,000.00 $ 9,000.00 $ 9,000.00 $ 9,000.00 $ 9,000. Ropa $ 1,000.00 $ 1,000.00 $ 1,000.00 $ 500.00 $ 500. Telefono&Internet $ 535.00 $ 535.00 $ 535.00 $ 535.00 $ 535. Luz $ 408.00 $ 450.00 $ 460. Gas $ 292.00 $ 320.00 $ 340.00 $ 320.00 $ 360. Vacaciones Predial Agua Pasaje $ 3,871.00 $ 3,814.00 $ 3,757.00 $ 3,928.00 $ 3,757. Impuestos $ 1,300.00 $ 1,300.00 $ 1,300.00 $ 1,300.00 $ 1,300. Croquetas $ 70.00 $ 70.00 $ 70.00 $ 70.00 $ 70. Izzi $ 420.00 $ 420.00 $ 420.00 $ 420.00 $ 420. Inscripcion escuela $ 4,190.00 $ 550.00 $ 550.00 $ 550.00 $ 550. Celular $ 400.00 $ 400.00 $ 400.00 $ 400.00 $ 400. Utiles escolares $ 1,800. Ahorro emergencia $ 1,000.00 $ 1,000.00 $ 1,000.00 $ 1,000.00 $ 1,000. Ahorro retiro $ 2,500.00 $ 2,500.00 $ 2,500.00 $ 2,500.00 $ 2,500. Mantenimiento casa Totales $26,786.00 $20,909.00 $21,322.00 $20,523.00 $20,852.
Ingresos
Ingresos Totales durante el periodo 12 meses Egresos
Conclusión: Es muy importante el tener una buena información financiera para poder realizar un buen plan financiero de vida, el estar bien consciente de nuestros ingresos y egresos. Así no gastaremos en cosas que no necesitemos o tener gastos hormiga, que muchas veces creemos que no nos perjudican, pero si nos ponemos a hacer cuentas, veremos que muchas veces esos pequeños gastos nos hacen salirnos de nuestro presupuesto y de esa manera no alcanzaremos nuestras metas definidas. Para poder llevar nuestro plan financiero correctamente, debemos hablar con toda la familia, para que ellos también estén enterados de los gastos que se deben hacer y que estén de acuerdo en todo para poder llegar a realizar y adquirir nuestras metas en el tiempo que se planeó y no empezar a recorrer fechas por que no se tuvo una correcta administración del dinero. Tenemos que investigar muy bien cuando se pida un crédito y ver si se puede pagar como lo marque el contrato, ya que se tienen que pagar intereses y si en algún momento no se pueda cubrir el monto, nos generara intereses extras y se terminara pagando más de lo planeado y eso nos sacara de cualquier presupuesto que ya tengamos planeado y nos atrasara en los otros objetivos que tenemos. Todo lo que investigue en este módulo me sirvió de mucho para tener más claro todo lo que tiene que ver con el plan financiero en nuestra vida. Gracias por todo lo que nos enseñó.